Comprender KYC y cómo funciona en el mundo criptográfico

Todo el mundo se ha topado con el término KYC, que significa Conozca a su cliente. Es una práctica común que se encuentra en todo tipo de industrias y es extremadamente relevante en las relaciones de los clientes con las empresas.

KYC Siempre es el primer punto de contacto entre un usuario y una determinada empresa, pero ¿qué representa exactamente? Además, el surgimiento de las criptomonedas ha traído algunos enigmas respecto al KYC, por lo que aquí nos centraremos en el significado de KYC y cómo se utiliza en el mundo cripto.

¿Qué es KYC y por qué es importante?

Como se ha mencionado más arriba, KYC es una abreviatura de Conoce a tu cliente. Es un proceso de verificación que debes completar en sitios confiables cuando realizas cualquier transacción; de esa manera, el sitio puede confirmar tu identidad.

Cuando tu quieras obtener una nueva tarjeta de crédito, comprar un teléfono inteligente or hacer depósitos y retiros at Sitios de cripto casino, debes confirmar tu identidad.

Por supuesto, esto se hace principalmente por motivos regulatorios y de seguridad, y en los últimos años, hemos visto que esa práctica se implementa en el mundo de las criptomonedas.

KYC es importante ya que empuja a las instituciones financieras a trabajar con agencias gubernamentales en la recopilación y el uso de datos de los clientes. Los datos que usted proporcione a la institución se almacenarán en una base de datos que correrá cualquier riesgo potencial de hacer negocios con usted.

Esas bases de datos contienen amplia información que podría servir como señal de alerta para algunos clientes, y el objetivo final es establecer los riesgos financieros potenciales de hacer negocios con ese cliente.

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¿Son AML y KYC lo mismo?

La gente a menudo confunde AML y KYC, pero estamos aquí para anular esas comparaciones. Claro, parecen similares, pero cubren diferentes aspectos de los esfuerzos de la empresa para cumplir con las leyes del país.

AML es corto para Anti lavado de dinero y es un proceso implementado que busca controlar:

  • El fraude en línea
  • Crimen financiero
  • Financiamiento del terrorismo
  • Otros tipos de actividades nefastas

¿Entonces ALD presta mucha atención a los posibles riesgos criminales, Mientras que el KYC es solo una parte integral de AML, centrándose en la identificación y verificación del cliente.

¿Cuáles son los requisitos KYC?

El básico Requisitos de KYC variará dependiendo de la industria, pero es una regla general que los bancos y otros proveedores de servicios financieros deben implementar los procesos KYC más estrictos.

Entonces, un digital Proceso KYC podrá comprender las siguientes etapas o requisitos:

  • Verificación de documentos – se le pedirá que presente documentos de identificación emitidos por el gobierno para confirmar su identidad.
  • Verificación facial – para garantizar la presencia en vivo y la identidad de la persona, una empresa puede pedirle que envíe una foto o un vídeo con su identificación.
  • Verificación de dirección – el comprobante de domicilio es otro componente crucial, ya que las empresas a menudo buscan fortalecer aún más sus datos sobre un usuario.

Además, tenga en cuenta que algunas verificaciones pueden resultar un poco extrañas a primera vista, ya que las empresas pueden pedirle que sostenga una hoja de papel con una frase breve escrita a mano. Por supuesto, la frase la recibe el verificador y es una técnica exitosa que muchas empresas aprovechan.

La conclusión es que todo lo mencionado anteriormente es una generalización del proceso KYC, ya que cada empresa trabaja en diferentes jurisdicciones y tiene diferentes requisitos.

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¿Quién regula KYC?

KYC tiene una presencia generalizada y seguramente lo encontrará cada vez que busque hacer algún negocio en línea. Sin embargo, es un proceso tanto internacional como nacional y, como tal, existen diferentes organismos que supervisan la regulación y verificación de AML y KYC de los empleados.

Algunos países tienen varios organismos a cargo de los procesos, mientras que otros utilizarán organizaciones privadas para manejar las verificaciones.

KYC en el mundo criptográfico

Cada uno tiene sus propias opiniones sobre las criptomonedas, lo que naturalmente significa que su credibilidad será cuestionada, por decir lo menos.

Encontrará toneladas de argumentos a favor y en contra de los mecanismos de seguridad en el mundo de las criptomonedas, y eso es normal: debido a su naturaleza descentralizada, existen problemas persistentes sobre la seguridad y credibilidad de las criptomonedas.

Algunos dicen que la falta de credibilidad es la razón principal que obstaculiza el crecimiento de la industria, entonces, ¿se aplica KYC allí? Vamos a ver.

KYC en plataformas de intercambio: el dilema

Como resultado de la presión por un mayor control sobre el mundo de las criptomonedas, ahora vemos que los intercambios de criptomonedas tienen que cumplir con las mismas reglas que sus contrapartes financieras tradicionales.

Como es de esperar, algunos han rechazado las regulaciones y los procesos KYC, diciendo que la naturaleza misma de las criptomonedas es su estructura descentralizada. KYC y otros requisitos son exactamente lo opuesto a cómo debería funcionar un intercambio de cifrado, por lo que no hay un punto medio ni un compromiso en este argumento.

Algunos sitios de intercambio como Binance coinciden en que KYC es una necesidad, por lo que piden a sus nuevos usuarios que completen dichos procesos antes de operar.

Otro sitios de intercambio criptográfico tienen un enfoque bastante inusual: exigirán a sus clientes que carguen datos de identificación al crear sus cuentas, pero se les permitirá comerciar instantáneamente. Mientras tanto, el intercambio revisará los datos y sólo si encuentra algo sospechoso, actuará y revocará las cuentas de los usuarios.

A pesar de los intentos de atajar Procesos KYC, es probable que los sitios de intercambio de cifrado deban cumplir con estas reglas. La creciente influencia en el mercado de las criptomonedas significa que es probable que veamos que las reglas KYC se expandan aún más, por lo que podríamos estar ante un futuro en el que las criptomonedas saldrán de la sombra.

Dado que hay un mayor enfoque en las transacciones internacionales que involucran criptomonedas, las empresas ahora deben seguir los estándares de cumplimiento establecidos por la Organización Internacional de Normalización. ISO tiene como objetivo proteger tanto al consumidor como a la institución de cualquier amenaza potencial.

¿Cuál es el camino a seguir?

Con todo, podemos decir que existen muchos riesgos y beneficios que conlleva una regulación más estricta de la escena de las criptomonedas. Por un lado del espectro, entendemos que las personas valoran su privacidad y disfrutan de las transacciones anónimas, pero la claridad y la estandarización en el mundo de las criptomonedas ayudarán a que esto florezca.

Algunos expertos dicen que el mercado de las criptomonedas se encuentra en un punto muerto debido a la falta de regulación. Los procesos KYC pueden ayudar a que la industria florezca y disipar algunas de las preocupaciones que la gente tiene sobre invertir en ella.

Gracias a Procesos KYC, las empresas pueden tener más espacio para el crecimiento y todos pueden sentirse cómodos, sin temor a que estén infringiendo alguna ley – ¡Saber que inviertes tu capital en un negocio legítimo te hará sentir mucho más seguro!

Ahora bien, el otro lado del argumento es obvio y también muy lógico. La gente siempre argumentará que las criptomonedas se crearon para ser anónimas y descentralizadas, por lo que ven el KYC como una especie de censura.

El mayor punto de atracción que la gente valora es el anonimato y se sienten atraídas por las criptomonedas debido a la promesa de que tienen el 100% de control sobre sus activos.

Podemos ver ambos lados de la historia, por lo que es difícil predecir qué vendrá después en el mundo de las criptomonedas. ¡Creemos que más temprano que tarde encontraremos más claridad sobre la dirección que tomará el mundo de las criptomonedas!

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Preguntas Frecuentes

KYC significa Know Your Customer y es un proceso que requiere que los usuarios proporcionen una prueba de identidad antes de obtener un bien o realizar una transacción con una empresa.

Esto depende de la empresa con la que interactúa y de la jurisdicción bajo la cual opera. Por lo general, deberá presentar copias de los documentos emitidos por el gobierno.

¡Algunos le pedirán que complete el proceso KYC, mientras que otros no! Por ejemplo, Binance es una plataforma de intercambio que requiere que confirmes tu identidad.

Esto puede variar dependiendo de la empresa de que se trate. Muy a menudo, no esperarás más de 24 horas.

AML se refiere a las regulaciones contra el lavado de dinero que existen para evitar actividades delictivas por parte de los usuarios, como disfrazar dinero ilegal como ingreso legal.

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chris granEditor de contenido

Hola a todos, soy un gran fanático de las tragamonedas. He estado girando durante más de una década y tengo mucha experiencia en lo que respecta a las máquinas tragamonedas. Mi otra pasión es escribir, y combino las dos para brindarle guías y reseñas claras y transparentes que espero que le resulten útiles.

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